做財務規劃

做財務規劃時會跟客戶談到，未來可能會有多少遺產要繼承，但他們不會跟長輩談，可能談遺產會讓長輩認為是貪圖繼承利益，所以往往沒有下文，平日也較少接觸到客戶的父母，實務上也很少碰到客戶已經立了遺囑。

但事實上，一般家庭就會碰到這方面的問題。規劃不是只規劃如何節稅，還有你的財富如何傳承，如何受到保護。你不預做規劃，就只能按照法律的繼承順位分配給該給的人，也沒辦法按照你的意願來分配。

所以事先了解，找出有利的方法是很重要的!